вход для пользователей регистрация восстановить пароль

Кредит под залог

кредит под залог

Банковский кредит под залог имущества можно взять на выгодных условиях, обеспечением кредита может быть недвижимость, автомобиль или земельный участок, гарантией возврата ссуды является имущество, переданное в залог.

Доступные кредиты под залог на февраль 2021 года

  • А-Банк
    А-Банк
    Оформить заявок: 3 317
    200 000 грн
    макс. сумма
    62 дня
    льготный период
    от 44,4%
    процентная
    ставка

    Пример: 37 000 грн. на 1 год: переплата 9 490 грн. (ставка 44,4%), выплаты 3 874 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    Оформить заявок: 3 059
    200 000 грн
    макс. сумма
    62 дня
    льготный период
    от 0,01%
    процентная
    ставка
    • Cash-back до 5% на покупки в супермаркетах, АЗС и ресторанах
    • Бесплатная доставка карты на дом по всей Украине
    • Лимит по кредитной карте 200 000 гривен
    • Получение одобрения по кредиту онлайн
    • 62 дней льготного периода

    Пример: 121 000 грн. на 1 год: переплата 7 грн. (ставка 0,01%), выплаты 10 084 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • ПриватБанк
    ПриватБанк
    Оформить заявок: 2 949
    75 000 грн
    макс. сумма
    55 дней
    льготный период
    от 36,5%
    процентная
    ставка
    • Простое оформление - только паспорт и ИНН-код
    • Сумма кредитного лимита - до 25 000 гривен
    • Быстрое оформление карты - за 15 минут
    • до 55-ти дней льготного периода
    • Дополнительный доход в размере 10% годовых на остаток личных средств

    Пример: 14 000 грн. на 1 год: переплата 2 920 грн. (ставка 36,5%), выплаты 1 410 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Ощадбанк
    Ощадбанк
    500 000 грн
    макс. сумма
    20 лет
    макс. срок
    от 23%
    процентная
    ставка
    • Отсутствие комиссий за досрочное погашение кредита
    • Неизменная процентная ставка на весь период кредитования
    • Комиссия за выдачу кредита - 1,5% от суммы, но не меньше 1000 грн.
    • Длительный срок кредитования - до 20 лет

    Пример: 107 000 грн. на 1 год: переплата 13 794 грн. (ставка 23%), выплаты 10 066 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • УкрСиббанк
    УкрСиббанк
    150 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 28%
    процентная
    ставка
    • Комиссия за выдачу кредита - отсутствует
    • Досрочное погашение без уплаты комиссии
    • Комиссия за управление кредитом - 4,65% от суммы начисляется ежемесячно
    • 14 дней льготного периода, на протяжении которого можно отказаться от кредита

    Пример: 85 000 грн. на 1 год: переплата 13 436 грн. (ставка 28%), выплаты 8 203 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Райффайзен Банк Аваль
    Райффайзен Банк Аваль
    100 000 грн
    макс. сумма
    6 лет
    макс. срок
    от 30%
    процентная
    ставка
    • Простое погашение кредита с помощью Интернет-банкинга «Райффайзен Онлайн»
    • Страхование жизни
    • Сумма кредита - до 100 000 гривен
    • Кредит можно оформить на срок от 2 до 6 лет

    Пример: 87 000 грн. на 1 год: переплата 14 777 грн. (ставка 30%), выплаты 8 481 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Райффайзен Банк Аваль
    Райффайзен Банк Аваль
    300 000 грн
    макс. сумма
    6 лет
    макс. срок
    от 30%
    процентная
    ставка

    Пример: 163 000 грн. на 1 год: переплата 27 686 грн. (ставка 30%), выплаты 15 890 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Идея Банк
    Идея Банк
    100 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 32%
    процентная
    ставка
    • Без справки о заработной плате
    • Решение по кредитной заявке за 1 минуту
    • Досрочное погашение без комиссии
    • Допустимая сумма кредита - до 100 000 гривен

    Пример: 6 000 грн. на 1 год: переплата 1 090 грн. (ставка 32%), выплаты 591 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Идея Банк
    Идея Банк
    40 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 40%
    процентная
    ставка
    • Минимальный перечень документов для рассмотрения заявки
    • Досрочное погашение без комиссий
    • Возможен учет дополнительных доходов заемщика
    • Без справки о доходах

    Пример: 7 000 грн. на 1 год: переплата 1 608 грн. (ставка 40%), выплаты 717 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Креди Агриколь
    Креди Агриколь
    300 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 40%
    процентная
    ставка

    Пример: 18 000 грн. на 1 год: переплата 4 135 грн. (ставка 40%), выплаты 1 844 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Креди Агриколь
    Креди Агриколь
    100 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 43%
    процентная
    ставка
    • Стаж работы не менее 12 месяцев (на последнем месте работы)
    • Требуется минимальный набор документов
    • Решение по кредиту в минимальные сроки
    • Присутствует страхование жизни заемщика - 4,6% от размера кредита
    • Если необходима сумма 20 000 грн. - требуется только паспорт и идентификационный код

    Пример: 65 000 грн. на 1 год: переплата 16 115 грн. (ставка 43%), выплаты 6 759 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Банк Кредит Днепр
    Банк Кредит Днепр
    200 000 грн
    макс. сумма
    3 месяцев
    макс. срок
    от 49,5%
    процентная
    ставка
    • Срок кредитования 12, 24 или 36 месяцев
    • Без справки о доходах можно взять до 50 000 гривен
    • Выгодные условия для наемных работников, СПД и пенсионеров
    • Возраст заемщика - от 22 до 65 лет

    Пример: 104 000 грн. на 1 год: переплата 29 943 грн. (ставка 49,5%), выплаты 11 162 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Райффайзен Банк Аваль
    Райффайзен Банк Аваль
    50 000 грн
    макс. сумма
    57 дней
    льготный период
    от 51%
    процентная
    ставка
    • Льготный период до 57 дней
    • Бесплатный Интернет-Банкинг «Райффайзен Онлайн»
    • Доступ к бесконтактной технологии покупок PayPass
    • Допустимый кредитный лимит - до 50 000 гривен

    Пример: 32 000 грн. на 1 год: переплата 9 513 грн. (ставка 51%), выплаты 3 459 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    Оформить заявок: 2 850
    200 000 грн
    макс. сумма
    62 дня
    льготный период
    от 58%
    процентная
    ставка
    • Ежемесячный доход на остаток собственных средств
    • Снятия наличных в любом банкомате без комиссии
    • Льготный период пользования кредитной картой 62 дней
    • Минимальный список необходимых документов
    • Бесплатная доставка карты по всей Украине
    • Размер лимита по кредитной карте 200 000 грн.

    Пример: 118 000 грн. на 1 год: переплата 40 261 грн. (ставка 58%), выплаты 13 189 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    Оформить заявок: 2 569
    212 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 58%
    процентная
    ставка
    • Досрочное погашение без штрафов
    • Решение о выдаче от 10 мин до 1 часа
    • Сумма кредита - до 212 000 гривен
    • Процентная ставка 0,01 - 15,99% годовых
    • Без справки о доходах

    Пример: 101 000 грн. на 1 год: переплата 34 460 грн. (ставка 58%), выплаты 11 289 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    Оформить заявок: 2 619
    100 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 59%
    процентная
    ставка
    • Принятие решения о выдаче кредита за 1 час
    • Без справки о доходах и поручителей
    • Максимальная сумма кредита - 100 000 гривен
    • Досрочное погашение без комиссии
    • Выгодная процентная ставка 0,01 - 25% годовых
    • Средства доступны уже через 15 минут после оформления кредита
    • Минимальный набором документов

    Пример: 38 000 грн. на 1 год: переплата 13 208 грн. (ставка 59%), выплаты 4 267 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    500 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 62%
    процентная
    ставка
    • Без залога и поручителей
    • Минимальный пакет необходимых документов
    • Деньгами можно воспользоваться через 15 минут после оформления кредита
    • Быстрый ответ по кредитной заявке - всего за 1 час

    Пример: 132 000 грн. на 1 год: переплата 48 400 грн. (ставка 62%), выплаты 15 033 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    200 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 65%
    процентная
    ставка
    • Решение банка о выдаче кредита за 1 час
    • Минимальная процентная ставка - 0,01%, максимальная - 17,99% годовых
    • Уже через 15 минут после оформления кредита, можно забрать деньги
    • Досрочное погашение без переплат
    • Максимальная сумма кредита - до 200 000 грн.
    • Без справки о доходах и предоставления залога

    Пример: 131 000 грн. на 1 год: переплата 50 556 грн. (ставка 65%), выплаты 15 129 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Банк Форвард
    Банк Форвард
    Оформить заявок: 3 722
    100 000 грн
    макс. сумма
    3 месяцев
    макс. срок
    от 0,01%
    процентная
    ставка

    Пример: 80 000 грн. на 1 год: переплата 4 грн. (ставка 0,01%), выплаты 6 667 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Банк Форвард
    Банк Форвард
    Оформить заявок: 3 557
    100 000 грн
    макс. сумма
    90 дней
    льготный период
    от 36,5%
    процентная
    ставка

    Пример: 4 000 грн. на 1 год: переплата 834 грн. (ставка 36,5%), выплаты 403 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • ОТП Банк
    ОТП Банк
    30 000 грн
    макс. сумма
    3 месяцев
    макс. срок
    от 49,6%
    процентная
    ставка
    • Без справки о доходах и поручителей
    • Минимальная сумма кредита 1 500 грн., максимальная - 30 000 грн.
    • Официальная занятость заемщика - от 6 месяцев
    • Ответ по кредиту за 1 час
    • Официальная зарплата потенциального заемщика от 1 3000 грн.

    Пример: 21 000 грн. на 1 год: переплата 6 059 грн. (ставка 49,6%), выплаты 2 255 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • ОТП Банк
    ОТП Банк
    100 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 32%
    процентная
    ставка
    • Официальное трудоустройство – более 12 месяцев
    • Положительное решение по кредиту до 8 часов
    • Официальные доход заемщика от 5 000 гривен
    • Украинское гражданство

    Пример: 78 000 грн. на 1 год: переплата 14 171 грн. (ставка 32%), выплаты 7 681 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
Показать еще предложения

Что такое кредит под залог

Проще говоря, это обеспеченные кредиты наличными, которые доступны только для владельцев собственности, когда банк может принудительно продать Вашу квартиру, чтобы получить свои деньги обратно, если Вы не можете погашать кредит. «Обеспеченны» означает, что кредитор получает гарантии «безопасности», что если у заемщика настанут финансовые проблемы, он может изымать его залог.

Чем выгодные обеспеченные кредиты

  • Получить проще. Беззалоговые кредиты почти всегда дешевле, для заемщиков с достойной кредитной историей, но обеспеченные кредиты предоставляют кредиторам низкие риски невозврата, поэтому они более охотно готовы кредитовать заемщиков с плохим рейтингом.
  • Если Вам нужна крупная сумма денег. Максимальная сумма необеспеченных кредитов является 20 000 грн, в то время как сумма обеспеченных кредитов может быть до 70-80% от оценочной стоимости залога.
  • Более низкая процентная ставка. В таком случае банк имеет низкие риски невозврата, так как он в любом случае вернет свои деньги. Если заемщик перестанет платить кредит, банк изымет заставное имущество и продаст его, тем самым, вернув свои деньги.
  • Быстрое одобрение сделки. При обеспеченном займе кредитор в случае необходимости, может вступить во владение вашим жильем или автомобилем и таким образом больше готовы предложить вам деньги. Если у Вас были трудности с получением беззалогового кредита или кредитной карты, скорее всего, у Вас будет гораздо меньше проблем получить одобрение на выдачу кредита под залог вашего дома или автомобиля. В то время как предыдущие кредитные истории и кредитный рейтинг влияют на процентную ставку по кредиту, почти всегда есть банки готовые давать деньги под залоговое обеспечение.
  • Заимствование на более длительный срок. Обеспеченные кредиты выдаются на длительный период, обычно от 5 до 20 лет. Необеспеченные кредиты обычно предоставляются на срок от одного до пяти лет. Заимствование на большой срок может уменьшить ежемесячные платежи, но существенно увеличивает общую сумму переплаты.
100 000 гривен под 18% годовых
Срок Ежемесячный платеж, (грн) Общая сумма погашения, (грн) Сумма переплаты, (грн)
5 лет 2540 152361 52361
10 лет 1802 216222 116222
20 лет 1543 370395 270395

Сколько взять

Уровень обеспечения кредита это Ваш максимальный предел, на который Вы и должны ориентироваться. Но это не значить, что Вы должны брать максимальную сумму. Берите только, сколько Вам необходимо, оформляя на короткий срок, так Вы сможете избежать большой переплаты. Помните, если Вы будете погашать крупную сумму длительный срок, Вы больше переплатите. Тщательное планирование имеет решающее значение.

Кто имеет право на получение кредита

Вы можете квалифицироваться как потенциальный кандидат на получение кредита, если Вы соответствуете требованиям:

  • Вы являетесь резидентом Украины.
  • Вам уже исполнилось, по крайней мере, 18 лет.
  • У вас уже есть установленная кредитная история, на основе минимальных стандартных кредитных критериях.
  • У вас есть возможность осуществлять ежемесячные платежи для погашения кредита.
  • Вам нужен кредит для личных, семейных или для других некоммерческих целей.

Процентные ставки основаны на различных факторах, которые включают в себя Ваш доход, кредитный рейтинг и историю платежей.

Возможные виды обеспечения

  • Частная недвижимость – квартира, дом, коттедж, дача;
  • Коммерческая недвижимость – офис, склад, нежилые помещения;
  • Транспортные средства – автомобиль, грузовой транспорт и другая техника;
  • Высоколиквидные земельные участки;
  • Депозитные вклады.

Перечень документов

  • Паспорт гражданина Украины.
  • Персональный идентификационный код.
  • Документы, подтверждающие право собственности на объект обеспечения.
  • Для проверки вашего дохода, может потребоваться предоставить справку с места работы о начисленной заработной плате за последние 6 месяцев.

Кредиты под залог

кредит под залог недвижимостиНедвижимости кредит под залог автомобиляАвтомобиля кредит под залог землиЗемли

На что обратить внимание при оформлении кредита

В поисках выгодного кредита под залог Вы должны сравнить процентную ставку каждого продукта, чтобы узнать конкурентоспособность каждой сделки. Однако могут присутствовать дополнительные сборы за досрочное погашение. Некоторые банки могут взимать штраф, если Вы хотите погасить кредит раньше, потому что они не заработают проценты, на которые рассчитывали. Плата будет варьироваться между кредиторами и их продуктами.

Проверьте условия на наличие других сборов, таких, как организационные расходы. Внимательно читайте договор, особенно текст, написанный мелким шрифтом.

Дополнительно можно заключить договор страхования кредита, который может помочь покрыть Ваши выплаты, если Вы не сможете работать из-за несчастного случая, болезни или вынужденной безработицы. Эта может быть полезной, но и дорогостоящей, когда продается вместе с кредитом. Это не является обязательным, и Вы можете оформить страхование позже на приемлемых условиях.

Некоторые банки могут предложить Вам кредитные каникулы. Это может быть полезно, если у Вас появились временные проблемы с финансами. Но имейте в виду, проценты по-прежнему будут взиматься, а это означает, что общая сумма долга может возрасти.

Что будет если Я не смогу погашать кредит

Вы можете потерять Вашу квартиру или дом! Однако к счастью, это менее выгодно для банков, так как это чревато волокитой с законным оформлением и перепродажей залога. Если Вы не в состоянии платить ежемесячный платеж немедленно уведомите кредитора. Обсудите возможность пересмотреть график погашения или оформить кредитные каникулы.

Неспособность погашать имеет непосредственное негативное влияние на Ваш кредитную историю, плюс банки взимают дополнительные штрафы за просрочку платежей. Если найти компромисс все же не удается, банк будет изымать Вашу недвижимость, подавая иск в суд, чтобы продемонстрировать, что Вы необоснованно отказались платить кредит, согласно графика погашения. После, банк заберет Ваше имущество и, как правило, продаст его по заниженной цене для быстрой перепродажи. Вычитая сумму кредита, проценты и все издержки, Вам отдадут остаточную сумму, если таковая имеется.

Как провести оценку стоимости залога

Оценка залога проводиться независимыми субъектами оценочной деятельности. Как правило, максимальная сумма кредита не превышает 70% от оценочной стоимости имущества. Коммерческие банки требуют обязательное страхование объекта залога и жизни заемщика, на весь срок действия договора. Страхование проводиться сертифицированными и аккредитованными банком страховыми компаниями.

Стоит помнить, что кредитование такого рода, очень популярный вид банковских услуг в Украине, благодаря тому, что такое решение выгодно для обеих сторон договора. Клиент получает деньги под залог, а банк надежные гарантии своевременного погашения и возврата кредита.

Под залог хороший вариант предлагает Альфа-Банк по программе «Максимум Наличка» - до 200 000 грн., с льготным периодом до 62 дня.