вход для пользователей регистрация восстановить пароль

Кредит под залог

кредит под залог

Банковский кредит под залог имущества можно взять на выгодных условиях, обеспечением кредита может быть недвижимость, автомобиль или земельный участок, гарантией возврата ссуды является имущество, переданное в залог.

Популярные кредиты под залог на октябрь 2021 года

Креди Агриколь до 300 000 грн. - .
УкрСиббанк до 150 000 грн. - ежемесячная комиссия - 4,65% от суммы кредита, комиссия за выдачу кредита - не начисляется, досрочное погашение без уплаты комиссии.
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    Оформить заявок: 4 231
    200 000 грн
    макс. сумма
    62 дня
    льготный период
    от 0,01%
    процентная
    ставка
    • Карта с бесплатной доставкой домой
    • Льготный период действует 62 дней
    • Получение решения онлайн
    • Большой кредитный лимит - 200 000 грн.
    • Функция возврата % с покупок (Cash Back)

    Пример: 194 000 грн. на 1 год: переплата 11 грн. (ставка 0,01%), выплаты 16 168 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    Оформить заявок: 3 953
    1 000 000 грн
    макс. сумма
    5 лет
    макс. срок
    от 17,99%
    процентная
    ставка
    • Моментальное решение по кредиту - всего за 1 час
    • Не нужен залог и поручители
    • Минимум документов для оформления
    • Деньги можно получить через 15 минут после оформления кредита

    Пример: 466 000 грн. на 1 год: переплата 46 648 грн. (ставка 17,99%), выплаты 42 721 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • А-Банк
    А-Банк
    Оформить заявок: 3 250
    200 000 грн
    макс. сумма
    62 дня
    льготный период
    от 44,4%
    процентная
    ставка

    Пример: 149 000 грн. на 1 год: переплата 38 214 грн. (ставка 44,4%), выплаты 15 601 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Ощадбанк
    Ощадбанк
    500 000 грн
    макс. сумма
    20 лет
    макс. срок
    от 23%
    процентная
    ставка
    • Процентная ставка неизменна на протяжении всего срока кредита
    • Срок кредита - максимум до 20 лет
    • Комиссия за досрочное погашение кредита отсутствует
    • Единоразовая комиссия - 1,5% от суммы (не меньше 1000 грн.)

    Пример: 175 000 грн. на 1 год: переплата 22 561 грн. (ставка 23%), выплаты 16 463 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • УкрСиббанк
    УкрСиббанк
    150 000 грн
    макс. сумма
    5 лет
    макс. срок
    от 28%
    процентная
    ставка
    • Комиссия за выдачу кредита - отсутствует
    • Комиссия за управление кредитом - 4,65% от суммы начисляется ежемесячно
    • Досрочное погашение без уплаты комиссии
    • 14 дней льготного периода, на протяжении которого можно отказаться от кредита

    Пример: 105 000 грн. на 1 год: переплата 16 598 грн. (ставка 28%), выплаты 10 133 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Райффайзен Банк Аваль
    Райффайзен Банк Аваль
    100 000 грн
    макс. сумма
    6 лет
    макс. срок
    от 30%
    процентная
    ставка
    • Доступ к Интернет-банкингу «Райффайзен Онлайн» для погашения кредита
    • Страхование жизни заемщика
    • Срок кредита от 2 до 6 лет
    • Максимальная сумма кредита - 100 000 гривен

    Пример: 62 000 грн. на 1 год: переплата 10 531 грн. (ставка 30%), выплаты 6 044 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Райффайзен Банк Аваль
    Райффайзен Банк Аваль
    300 000 грн
    макс. сумма
    6 лет
    макс. срок
    от 30%
    процентная
    ставка

    Пример: 259 000 грн. на 1 год: переплата 43 990 грн. (ставка 30%), выплаты 25 249 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Идея Банк
    Идея Банк
    100 000 грн
    макс. сумма
    5 лет
    макс. срок
    от 32%
    процентная
    ставка
    • Досрочное погашение без комиссий и переплат
    • Без справок о доходах
    • Предварительное решения о выдаче кредита за 1 минуту
    • Возможная сумма кредита - 100 000 грн.

    Пример: 70 000 грн. на 1 год: переплата 12 718 грн. (ставка 32%), выплаты 6 893 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Идея Банк
    Идея Банк
    40 000 грн
    макс. сумма
    5 лет
    макс. срок
    от 40%
    процентная
    ставка
    • Возможность учитывания дополнительных доходов заемщика
    • Отсутствие комиссии за досрочное погашение
    • Потребуется минимальный пакет документов
    • Без справки о доходах и поручителей

    Пример: 8 000 грн. на 1 год: переплата 1 837 грн. (ставка 40%), выплаты 820 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Креди Агриколь
    Креди Агриколь
    300 000 грн
    макс. сумма
    5 лет
    макс. срок
    от 40%
    процентная
    ставка

    Пример: 287 000 грн. на 1 год: переплата 65 913 грн. (ставка 40%), выплаты 29 409 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Креди Агриколь
    Креди Агриколь
    100 000 грн
    макс. сумма
    5 лет
    макс. срок
    от 43%
    процентная
    ставка
    • Без справки о доходах до 20 000 грн. - только паспорт и идентификационный код
    • Необходим минимальный пакет документов
    • Онлайн решение по кредиту
    • Требуемый стаж на последнем месте работы от 12 месяцев
    • Присутствует страхование жизни заемщика - 4,6% от размера кредита

    Пример: 38 000 грн. на 1 год: переплата 9 420 грн. (ставка 43%), выплаты 3 952 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Банк Кредит Днепр
    Банк Кредит Днепр
    200 000 грн
    макс. сумма
    3 года
    макс. срок
    от 49,5%
    процентная
    ставка
    • До 50 000 грн. - необходимы только паспорт и код
    • Возраст потенциальных заемщиков от 22 до 65 лет
    • Кредиты предоставляются наемным работникам, СПД и пенсионерам
    • Срок кредитования 12, 24 или 36 месяцев

    Пример: 99 000 грн. на 1 год: переплата 28 505 грн. (ставка 49,5%), выплаты 10 625 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Райффайзен Банк Аваль
    Райффайзен Банк Аваль
    50 000 грн
    макс. сумма
    57 дней
    льготный период
    от 51%
    процентная
    ставка
    • Лимит по кредитной карте 50 000 грн.
    • Покупки одним движением с технологией PayPass
    • Подключение к Интернет-Банкингу «Райффайзен Онлайн» бесплатно
    • Льготный период до 57 дней

    Пример: 17 000 грн. на 1 год: переплата 5 052 грн. (ставка 51%), выплаты 1 838 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    Оформить заявок: 2 783
    200 000 грн
    макс. сумма
    62 дня
    льготный период
    от 58%
    процентная
    ставка
    • Снятие наличных без комисии в любом банкомате страны
    • Доставка карточки бесплатная по всей Украине
    • Минимальный набор документов
    • Доход на остаток собственных средств до 9% годовых
    • Лимит по кредитной карте 200 000 гривен
    • Льготный период максимальным сроком 62 дней

    Пример: 164 000 грн. на 1 год: переплата 55 958 грн. (ставка 58%), выплаты 18 330 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    Оформить заявок: 2 502
    212 000 грн
    макс. сумма
    5 лет
    макс. срок
    от 58%
    процентная
    ставка
    • Без справки о доходах и предоставления залога
    • Досрочное погашение без дополнительных комиссий
    • Решение по кредитной заявке за 1 час
    • Возможная сумма кредита - 212 000 грн.
    • Процентная ставка - от 0,01 до 15,99% годовых

    Пример: 153 000 грн. на 1 год: переплата 52 206 грн. (ставка 58%), выплаты 17 100 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    Оформить заявок: 2 552
    100 000 грн
    макс. сумма
    5 лет
    макс. срок
    от 59%
    процентная
    ставка
    • Деньги доступны уже через 15 минут после оформления кредита
    • Максимально допустимая сумма кредита - до 100 000 грн.
    • Досрочное погашение без штрафов
    • Без справки о доходах и без залога
    • Решение банка о выдаче кредита за 1 час
    • Процентная ставка - минимум 0,01%, максимум - 25% в год
    • Выдача кредита с минимальным пакетом документов

    Пример: 4 000 грн. на 1 год: переплата 1 391 грн. (ставка 59%), выплаты 449 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    200 000 грн
    макс. сумма
    5 лет
    макс. срок
    от 65%
    процентная
    ставка
    • Через 15 минут после одобрения кредита, можно снять деньги
    • Досрочное погашение без штрафов
    • Без справки о доходах
    • Максимальная сумма кредита - 200 000 гривен
    • Решение по кредиту за 1 час
    • Процентная ставка - минимум 0,01%, максимум - 17,99% в год

    Пример: 159 000 грн. на 1 год: переплата 61 360 грн. (ставка 65%), выплаты 18 363 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Банк Форвард
    Банк Форвард
    Оформить заявок: 3 655
    100 000 грн
    макс. сумма
    3 года
    макс. срок
    от 0,01%
    процентная
    ставка

    Пример: 92 000 грн. на 1 год: переплата 5 грн. (ставка 0,01%), выплаты 7 667 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Банк Форвард
    Банк Форвард
    Оформить заявок: 3 490
    100 000 грн
    макс. сумма
    90 дней
    льготный период
    от 36,5%
    процентная
    ставка

    Пример: 59 000 грн. на 1 год: переплата 12 304 грн. (ставка 36,5%), выплаты 5 942 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • ОТП Банк
    ОТП Банк
    30 000 грн
    макс. сумма
    3 года
    макс. срок
    от 49,6%
    процентная
    ставка
    • Размер кредита – от 1 500 грн. до 30 000 грн.
    • Размер минимальной зарплаты заемщика от 1 300 гривен
    • Быстрое решение о выдаче кредита - 1 час
    • Наличие официального трудоустройства не менее 6 месяцев
    • Не требуется справка о заработной плате

    Пример: 16 000 грн. на 1 год: переплата 4 617 грн. (ставка 49,6%), выплаты 1 718 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • ОТП Банк
    ОТП Банк
    100 000 грн
    макс. сумма
    5 лет
    макс. срок
    от 32%
    процентная
    ставка
    • Получение решения о выдаче кредита до 8 часов
    • Официальная заработная плата – от 5 000 грн.
    • Официальное трудоустройство – более 12 месяцев
    • Паспорт, удостоверяющий гражданство Украины

    Пример: 36 000 грн. на 1 год: переплата 6 541 грн. (ставка 32%), выплаты 3 545 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • ПриватБанк
    ПриватБанк
    Оформить заявок: 2 882
    75 000 грн
    макс. сумма
    55 дней
    льготный период
    от 36,5%
    процентная
    ставка
    • Установленный кредитный лимит - до 25 000 грн.
    • Оформление без справок, по паспорту
    • До 10% годовых на остаток по карте
    • Льготный период пользования кредитной картой - до 55-ти дней
    • Весь процесс оформления карты занимает всего 15 минут

    Пример: 66 000 грн. на 1 год: переплата 13 764 грн. (ставка 36,5%), выплаты 6 647 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
Показать еще предложения

Что такое кредит под залог

Проще говоря, это обеспеченные кредиты наличными, которые доступны только для владельцев собственности, когда банк может принудительно продать Вашу квартиру, чтобы получить свои деньги обратно, если Вы не можете погашать кредит. «Обеспеченны» означает, что кредитор получает гарантии «безопасности», что если у заемщика настанут финансовые проблемы, он может изымать его залог.

Чем выгодные обеспеченные кредиты

  • Получить проще. Беззалоговые кредиты почти всегда дешевле, для заемщиков с достойной кредитной историей, но обеспеченные кредиты предоставляют кредиторам низкие риски невозврата, поэтому они более охотно готовы кредитовать заемщиков с плохим рейтингом.
  • Если Вам нужна крупная сумма денег. Максимальная сумма необеспеченных кредитов является 20 000 грн, в то время как сумма обеспеченных кредитов может быть до 70-80% от оценочной стоимости залога.
  • Более низкая процентная ставка. В таком случае банк имеет низкие риски невозврата, так как он в любом случае вернет свои деньги. Если заемщик перестанет платить кредит, банк изымет заставное имущество и продаст его, тем самым, вернув свои деньги.
  • Быстрое одобрение сделки. При обеспеченном займе кредитор в случае необходимости, может вступить во владение вашим жильем или автомобилем и таким образом больше готовы предложить вам деньги. Если у Вас были трудности с получением беззалогового кредита или кредитной карты, скорее всего, у Вас будет гораздо меньше проблем получить одобрение на выдачу кредита под залог вашего дома или автомобиля. В то время как предыдущие кредитные истории и кредитный рейтинг влияют на процентную ставку по кредиту, почти всегда есть банки готовые давать деньги под залоговое обеспечение.
  • Заимствование на более длительный срок. Обеспеченные кредиты выдаются на длительный период, обычно от 5 до 20 лет. Необеспеченные кредиты обычно предоставляются на срок от одного до пяти лет. Заимствование на большой срок может уменьшить ежемесячные платежи, но существенно увеличивает общую сумму переплаты.
100 000 гривен под 18% годовых
Срок Ежемесячный платеж, (грн) Общая сумма погашения, (грн) Сумма переплаты, (грн)
5 лет 2540 152361 52361
10 лет 1802 216222 116222
20 лет 1543 370395 270395

Сколько взять

Уровень обеспечения кредита это Ваш максимальный предел, на который Вы и должны ориентироваться. Но это не значить, что Вы должны брать максимальную сумму. Берите только, сколько Вам необходимо, оформляя на короткий срок, так Вы сможете избежать большой переплаты. Помните, если Вы будете погашать крупную сумму длительный срок, Вы больше переплатите. Тщательное планирование имеет решающее значение.

Кто имеет право на получение кредита

Вы можете квалифицироваться как потенциальный кандидат на получение кредита, если Вы соответствуете требованиям:

  • Вы являетесь резидентом Украины.
  • Вам уже исполнилось, по крайней мере, 18 лет.
  • У вас уже есть установленная кредитная история, на основе минимальных стандартных кредитных критериях.
  • У вас есть возможность осуществлять ежемесячные платежи для погашения кредита.
  • Вам нужен кредит для личных, семейных или для других некоммерческих целей.

Процентные ставки основаны на различных факторах, которые включают в себя Ваш доход, кредитный рейтинг и историю платежей.

Возможные виды обеспечения

  • Частная недвижимость – квартира, дом, коттедж, дача;
  • Коммерческая недвижимость – офис, склад, нежилые помещения;
  • Транспортные средства – автомобиль, грузовой транспорт и другая техника;
  • Высоколиквидные земельные участки;
  • Депозитные вклады.

Перечень документов

  • Паспорт гражданина Украины.
  • Персональный идентификационный код.
  • Документы, подтверждающие право собственности на объект обеспечения.
  • Для проверки вашего дохода, может потребоваться предоставить справку с места работы о начисленной заработной плате за последние 6 месяцев.

Кредиты под залог

кредит под залог недвижимостиНедвижимости кредит под залог автомобиляАвтомобиля кредит под залог землиЗемли

На что обратить внимание при оформлении кредита

В поисках выгодного кредита под залог Вы должны сравнить процентную ставку каждого продукта, чтобы узнать конкурентоспособность каждой сделки. Однако могут присутствовать дополнительные сборы за досрочное погашение. Некоторые банки могут взимать штраф, если Вы хотите погасить кредит раньше, потому что они не заработают проценты, на которые рассчитывали. Плата будет варьироваться между кредиторами и их продуктами.

Проверьте условия на наличие других сборов, таких, как организационные расходы. Внимательно читайте договор, особенно текст, написанный мелким шрифтом.

Дополнительно можно заключить договор страхования кредита, который может помочь покрыть Ваши выплаты, если Вы не сможете работать из-за несчастного случая, болезни или вынужденной безработицы. Эта может быть полезной, но и дорогостоящей, когда продается вместе с кредитом. Это не является обязательным, и Вы можете оформить страхование позже на приемлемых условиях.

Некоторые банки могут предложить Вам кредитные каникулы. Это может быть полезно, если у Вас появились временные проблемы с финансами. Но имейте в виду, проценты по-прежнему будут взиматься, а это означает, что общая сумма долга может возрасти.

Что будет если Я не смогу погашать кредит

Вы можете потерять Вашу квартиру или дом! Однако к счастью, это менее выгодно для банков, так как это чревато волокитой с законным оформлением и перепродажей залога. Если Вы не в состоянии платить ежемесячный платеж немедленно уведомите кредитора. Обсудите возможность пересмотреть график погашения или оформить кредитные каникулы.

Неспособность погашать имеет непосредственное негативное влияние на Ваш кредитную историю, плюс банки взимают дополнительные штрафы за просрочку платежей. Если найти компромисс все же не удается, банк будет изымать Вашу недвижимость, подавая иск в суд, чтобы продемонстрировать, что Вы необоснованно отказались платить кредит, согласно графика погашения. После, банк заберет Ваше имущество и, как правило, продаст его по заниженной цене для быстрой перепродажи. Вычитая сумму кредита, проценты и все издержки, Вам отдадут остаточную сумму, если таковая имеется.

Как провести оценку стоимости залога

Оценка залога проводиться независимыми субъектами оценочной деятельности. Как правило, максимальная сумма кредита не превышает 70% от оценочной стоимости имущества. Коммерческие банки требуют обязательное страхование объекта залога и жизни заемщика, на весь срок действия договора. Страхование проводиться сертифицированными и аккредитованными банком страховыми компаниями.

Стоит помнить, что кредитование такого рода, очень популярный вид банковских услуг в Украине, благодаря тому, что такое решение выгодно для обеих сторон договора. Клиент получает деньги под залог, а банк надежные гарантии своевременного погашения и возврата кредита.

Под залог хороший вариант предлагает Альфа-Банк по программе «Кеш тебе тоже» - до 1 000 000 грн., на срок до 5 лет.