вход для пользователей регистрация восстановить пароль

Кредит под залог

кредит под залог

Банковский кредит под залог имущества можно взять на выгодных условиях, обеспечением кредита может быть недвижимость, автомобиль или земельный участок, гарантией возврата ссуды является имущество, переданное в залог.

Выгодные кредиты под залог на август 2021 года

УкрСиббанк до 150 000 грн. - присутствует ежемесячная комиссия размером 4,65% от суммы кредита, от кредита можно отказаться в течение 14 дней, отсутствует плата за досрочное погашение кредита.
Альфа-Банк до 212 000 грн. - без справок о доходах, положительное решение по кредиту за 1 час, досрочное погашение без переплат.
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    Оформить заявок: 3 265
    200 000 грн
    макс. сумма
    62 дня
    льготный период
    от 0,01%
    процентная
    ставка
    • Большой кредитный лимит - 200 000 грн.
    • Одобрение кредита онлайн
    • Оформление карты с бесплатной доставкой
    • Период с нулевой кредитной ставкой 62 дней
    • Cashback бонусы за любые покупки по карте

    Пример: 44 000 грн. на 1 год: переплата 2 грн. (ставка 0,01%), выплаты 3 667 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    Оформить заявок: 2 987
    1 000 000 грн
    макс. сумма
    5 лет
    макс. срок
    от 17,99%
    процентная
    ставка
    • Минимум документов для оформления
    • Не нужен залог и поручители
    • Быстрое решение о выдаче кредита - всего за 1 час
    • Деньги можно получить через 15 минут после оформления кредита

    Пример: 377 000 грн. на 1 год: переплата 37 738 грн. (ставка 17,99%), выплаты 34 562 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • А-Банк
    А-Банк
    Оформить заявок: 2 284
    200 000 грн
    макс. сумма
    62 дня
    льготный период
    от 44,4%
    процентная
    ставка

    Пример: 2 000 грн. на 1 год: переплата 514 грн. (ставка 44,4%), выплаты 209 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Ощадбанк
    Ощадбанк
    500 000 грн
    макс. сумма
    20 лет
    макс. срок
    от 23%
    процентная
    ставка
    • Присутствует комиссия за выдачу кредита - 1,5% от суммы (не меньше 1000 грн.)
    • Продолжительный срок кредитования - до 20 лет
    • Отсутствие штрафных санкций за досрочное погашение кредита
    • Фиксированная годовая процентная ставка на весь срок кредита

    Пример: 376 000 грн. на 1 год: переплата 48 472 грн. (ставка 23%), выплаты 35 373 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • УкрСиббанк
    УкрСиббанк
    150 000 грн
    макс. сумма
    5 лет
    макс. срок
    от 28%
    процентная
    ставка
    • Возможность вернуть кредит на протяжении 14 дней без начисления процентов
    • Присутствует ежемесячная комиссия размером 4,65% от суммы кредита
    • Комиссия за выдачу кредита - отсутствует
    • Досрочное погашение без уплаты комиссии

    Пример: 141 000 грн. на 1 год: переплата 22 289 грн. (ставка 28%), выплаты 13 607 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Райффайзен Банк Аваль
    Райффайзен Банк Аваль
    100 000 грн
    макс. сумма
    6 лет
    макс. срок
    от 30%
    процентная
    ставка
    • Размер кредита - от 2 000 до 100 000 грн.
    • Разовое страхование жизни
    • Доступ к Интернет-банкингу «Райффайзен Онлайн» для погашения кредита
    • Срок кредитования - от 2 до 6 лет

    Пример: 98 000 грн. на 1 год: переплата 16 644 грн. (ставка 30%), выплаты 9 554 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Райффайзен Банк Аваль
    Райффайзен Банк Аваль
    300 000 грн
    макс. сумма
    6 лет
    макс. срок
    от 30%
    процентная
    ставка

    Пример: 51 000 грн. на 1 год: переплата 8 662 грн. (ставка 30%), выплаты 4 972 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Идея Банк
    Идея Банк
    100 000 грн
    макс. сумма
    5 лет
    макс. срок
    от 32%
    процентная
    ставка
    • Онлайн решение о выдаче за 1 минуту
    • Максимальная сумма кредита - до 100 000 грн.
    • Без справки о доходах и предоставления залога
    • Досрочное погашение без комиссий

    Пример: 20 000 грн. на 1 год: переплата 3 635 грн. (ставка 32%), выплаты 1 969 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Идея Банк
    Идея Банк
    40 000 грн
    макс. сумма
    5 лет
    макс. срок
    от 40%
    процентная
    ставка
    • Пакет документов требуется минимальный
    • Учитывается дополнительный доход заемщика
    • Досрочное погашение без штрафа
    • Без справки о доходах с работы

    Пример: 23 000 грн. на 1 год: переплата 5 282 грн. (ставка 40%), выплаты 2 357 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Креди Агриколь
    Креди Агриколь
    300 000 грн
    макс. сумма
    5 лет
    макс. срок
    от 40%
    процентная
    ставка

    Пример: 83 000 грн. на 1 год: переплата 19 062 грн. (ставка 40%), выплаты 8 505 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Креди Агриколь
    Креди Агриколь
    100 000 грн
    макс. сумма
    5 лет
    макс. срок
    от 43%
    процентная
    ставка
    • Онлайн решение банка сразу после подтверждения данных заемщиком
    • Трудовой стаж на последнем месте работы - не менее 12 месяцев
    • Принудительное страхование жизни заемщика - 4,6% от суммы кредита
    • До 20 000 гривен без справки о доходах - только паспорт и идентификационный код
    • Требуется минимальный набор документов

    Пример: 88 000 грн. на 1 год: переплата 21 816 грн. (ставка 43%), выплаты 9 151 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Банк Кредит Днепр
    Банк Кредит Днепр
    200 000 грн
    макс. сумма
    3 года
    макс. срок
    от 49,5%
    процентная
    ставка
    • Выгодные условия для наемных работников, СПД и пенсионеров
    • Возраст потенциальных заемщиков от 22 до 65 лет
    • Предоставив паспорт и код можно получить до 50 000 грн.
    • До 200 000 грн. с максимальным сроком 12, 24 или 36 мес.

    Пример: 87 000 грн. на 1 год: переплата 25 050 грн. (ставка 49,5%), выплаты 9 337 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Райффайзен Банк Аваль
    Райффайзен Банк Аваль
    50 000 грн
    макс. сумма
    57 дней
    льготный период
    от 51%
    процентная
    ставка
    • Максимальный размер кредитного лимита - до 50 000 грн.
    • До 57 дней беспроцентного использования средств
    • Покупки одним движением с технологией PayPass
    • Подключение к Интернет-Банкингу «Райффайзен Онлайн» бесплатно

    Пример: 30 000 грн. на 1 год: переплата 8 918 грн. (ставка 51%), выплаты 3 243 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    Оформить заявок: 1 817
    200 000 грн
    макс. сумма
    62 дня
    льготный период
    от 58%
    процентная
    ставка
    • Размер лимита по кредитной карте 200 000 грн.
    • Пакет документов для оформления требуется минимальный
    • Отсутствует комиссия за снятие наличных в любом банкомате
    • Курьерская доставка карты бесплатно
    • Ежемесячный доход на остаток собственных средств
    • Льготный период пользования кредитной картой 62 дней

    Пример: 176 000 грн. на 1 год: переплата 60 053 грн. (ставка 58%), выплаты 19 671 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    Оформить заявок: 1 536
    212 000 грн
    макс. сумма
    5 лет
    макс. срок
    от 58%
    процентная
    ставка
    • Решение о выдаче от 10 мин до 1 часа
    • Без справки о доходах и без залога
    • Максимальный размер кредита - 212 000 грн.
    • Годовая процентная ставка 0,01 - 15,99%
    • Досрочное погашение без процентов

    Пример: 66 000 грн. на 1 год: переплата 22 518 грн. (ставка 58%), выплаты 7 377 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    Оформить заявок: 1 586
    100 000 грн
    макс. сумма
    5 лет
    макс. срок
    от 59%
    процентная
    ставка
    • Минимальный пакет документов при оформлении
    • Возможная сумма кредита - 100 000 грн.
    • Досрочное погашение без переплат
    • Выгодная процентная ставка 0,01 - 25% годовых
    • Без справки о доходах и предоставления залога
    • Решение о предоставлении кредита за 1 час
    • Деньги можно получить уже через 15 минут после одобрения кредита

    Пример: 29 000 грн. на 1 год: переплата 10 077 грн. (ставка 59%), выплаты 3 257 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    200 000 грн
    макс. сумма
    5 лет
    макс. срок
    от 65%
    процентная
    ставка
    • Досрочное погашение без процентов
    • Без справки о доходах и без залога
    • Максимальная сумма кредита - до 200 000 грн.
    • Принимается решение о выдаче кредита за 1 час
    • Выгодная процентная ставка 0,01 - 17,99% годовых
    • Средства доступны уже через 15 минут после оформления кредита

    Пример: 79 000 грн. на 1 год: переплата 30 486 грн. (ставка 65%), выплаты 9 124 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Банк Форвард
    Банк Форвард
    Оформить заявок: 2 689
    100 000 грн
    макс. сумма
    3 года
    макс. срок
    от 0,01%
    процентная
    ставка

    Пример: 33 000 грн. на 1 год: переплата 2 грн. (ставка 0,01%), выплаты 2 750 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Банк Форвард
    Банк Форвард
    Оформить заявок: 2 524
    100 000 грн
    макс. сумма
    90 дней
    льготный период
    от 36,5%
    процентная
    ставка

    Пример: 80 000 грн. на 1 год: переплата 16 684 грн. (ставка 36,5%), выплаты 8 057 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • ОТП Банк
    ОТП Банк
    30 000 грн
    макс. сумма
    3 года
    макс. срок
    от 49,6%
    процентная
    ставка
    • Максимальная сумма кредита 30 000 грн, минимальная - 1 500 грн.
    • Ответ по кредиту за 1 час
    • Официальное трудоустройство заемщика - не менее 6 месяцев
    • Не требуется справка о заработной плате
    • Размер официального дохода заемщика от 1 300 гривен

    Пример: 11 000 грн. на 1 год: переплата 3 174 грн. (ставка 49,6%), выплаты 1 181 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • ОТП Банк
    ОТП Банк
    100 000 грн
    макс. сумма
    5 лет
    макс. срок
    от 32%
    процентная
    ставка
    • Наличие украинского гражданства
    • Официальное трудоустройство заемщика от 12 месяцев
    • Наличие официальной заработной платы от 5 000 грн.
    • Срок одобрение кредита до 8 часов

    Пример: 88 000 грн. на 1 год: переплата 15 987 грн. (ставка 32%), выплаты 8 666 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • ПриватБанк
    ПриватБанк
    Оформить заявок: 1 916
    75 000 грн
    макс. сумма
    55 дней
    льготный период
    от 36,5%
    процентная
    ставка
    • до 55-ти дней льготного периода
    • До 10% годовых на остаток по карте
    • Процедура оформления карты занимает всего 15 минут
    • Кредитный лимит - до 25 000 грн.
    • Для оформления нужны только паспорт и ИНН-код

    Пример: 69 000 грн. на 1 год: переплата 14 390 грн. (ставка 36,5%), выплаты 6 949 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
Показать еще предложения

Что такое кредит под залог

Проще говоря, это обеспеченные кредиты наличными, которые доступны только для владельцев собственности, когда банк может принудительно продать Вашу квартиру, чтобы получить свои деньги обратно, если Вы не можете погашать кредит. «Обеспеченны» означает, что кредитор получает гарантии «безопасности», что если у заемщика настанут финансовые проблемы, он может изымать его залог.

Чем выгодные обеспеченные кредиты

  • Получить проще. Беззалоговые кредиты почти всегда дешевле, для заемщиков с достойной кредитной историей, но обеспеченные кредиты предоставляют кредиторам низкие риски невозврата, поэтому они более охотно готовы кредитовать заемщиков с плохим рейтингом.
  • Если Вам нужна крупная сумма денег. Максимальная сумма необеспеченных кредитов является 20 000 грн, в то время как сумма обеспеченных кредитов может быть до 70-80% от оценочной стоимости залога.
  • Более низкая процентная ставка. В таком случае банк имеет низкие риски невозврата, так как он в любом случае вернет свои деньги. Если заемщик перестанет платить кредит, банк изымет заставное имущество и продаст его, тем самым, вернув свои деньги.
  • Быстрое одобрение сделки. При обеспеченном займе кредитор в случае необходимости, может вступить во владение вашим жильем или автомобилем и таким образом больше готовы предложить вам деньги. Если у Вас были трудности с получением беззалогового кредита или кредитной карты, скорее всего, у Вас будет гораздо меньше проблем получить одобрение на выдачу кредита под залог вашего дома или автомобиля. В то время как предыдущие кредитные истории и кредитный рейтинг влияют на процентную ставку по кредиту, почти всегда есть банки готовые давать деньги под залоговое обеспечение.
  • Заимствование на более длительный срок. Обеспеченные кредиты выдаются на длительный период, обычно от 5 до 20 лет. Необеспеченные кредиты обычно предоставляются на срок от одного до пяти лет. Заимствование на большой срок может уменьшить ежемесячные платежи, но существенно увеличивает общую сумму переплаты.
100 000 гривен под 18% годовых
Срок Ежемесячный платеж, (грн) Общая сумма погашения, (грн) Сумма переплаты, (грн)
5 лет 2540 152361 52361
10 лет 1802 216222 116222
20 лет 1543 370395 270395

Сколько взять

Уровень обеспечения кредита это Ваш максимальный предел, на который Вы и должны ориентироваться. Но это не значить, что Вы должны брать максимальную сумму. Берите только, сколько Вам необходимо, оформляя на короткий срок, так Вы сможете избежать большой переплаты. Помните, если Вы будете погашать крупную сумму длительный срок, Вы больше переплатите. Тщательное планирование имеет решающее значение.

Кто имеет право на получение кредита

Вы можете квалифицироваться как потенциальный кандидат на получение кредита, если Вы соответствуете требованиям:

  • Вы являетесь резидентом Украины.
  • Вам уже исполнилось, по крайней мере, 18 лет.
  • У вас уже есть установленная кредитная история, на основе минимальных стандартных кредитных критериях.
  • У вас есть возможность осуществлять ежемесячные платежи для погашения кредита.
  • Вам нужен кредит для личных, семейных или для других некоммерческих целей.

Процентные ставки основаны на различных факторах, которые включают в себя Ваш доход, кредитный рейтинг и историю платежей.

Возможные виды обеспечения

  • Частная недвижимость – квартира, дом, коттедж, дача;
  • Коммерческая недвижимость – офис, склад, нежилые помещения;
  • Транспортные средства – автомобиль, грузовой транспорт и другая техника;
  • Высоколиквидные земельные участки;
  • Депозитные вклады.

Перечень документов

  • Паспорт гражданина Украины.
  • Персональный идентификационный код.
  • Документы, подтверждающие право собственности на объект обеспечения.
  • Для проверки вашего дохода, может потребоваться предоставить справку с места работы о начисленной заработной плате за последние 6 месяцев.

Кредиты под залог

кредит под залог недвижимостиНедвижимости кредит под залог автомобиляАвтомобиля кредит под залог землиЗемли

На что обратить внимание при оформлении кредита

В поисках выгодного кредита под залог Вы должны сравнить процентную ставку каждого продукта, чтобы узнать конкурентоспособность каждой сделки. Однако могут присутствовать дополнительные сборы за досрочное погашение. Некоторые банки могут взимать штраф, если Вы хотите погасить кредит раньше, потому что они не заработают проценты, на которые рассчитывали. Плата будет варьироваться между кредиторами и их продуктами.

Проверьте условия на наличие других сборов, таких, как организационные расходы. Внимательно читайте договор, особенно текст, написанный мелким шрифтом.

Дополнительно можно заключить договор страхования кредита, который может помочь покрыть Ваши выплаты, если Вы не сможете работать из-за несчастного случая, болезни или вынужденной безработицы. Эта может быть полезной, но и дорогостоящей, когда продается вместе с кредитом. Это не является обязательным, и Вы можете оформить страхование позже на приемлемых условиях.

Некоторые банки могут предложить Вам кредитные каникулы. Это может быть полезно, если у Вас появились временные проблемы с финансами. Но имейте в виду, проценты по-прежнему будут взиматься, а это означает, что общая сумма долга может возрасти.

Что будет если Я не смогу погашать кредит

Вы можете потерять Вашу квартиру или дом! Однако к счастью, это менее выгодно для банков, так как это чревато волокитой с законным оформлением и перепродажей залога. Если Вы не в состоянии платить ежемесячный платеж немедленно уведомите кредитора. Обсудите возможность пересмотреть график погашения или оформить кредитные каникулы.

Неспособность погашать имеет непосредственное негативное влияние на Ваш кредитную историю, плюс банки взимают дополнительные штрафы за просрочку платежей. Если найти компромисс все же не удается, банк будет изымать Вашу недвижимость, подавая иск в суд, чтобы продемонстрировать, что Вы необоснованно отказались платить кредит, согласно графика погашения. После, банк заберет Ваше имущество и, как правило, продаст его по заниженной цене для быстрой перепродажи. Вычитая сумму кредита, проценты и все издержки, Вам отдадут остаточную сумму, если таковая имеется.

Как провести оценку стоимости залога

Оценка залога проводиться независимыми субъектами оценочной деятельности. Как правило, максимальная сумма кредита не превышает 70% от оценочной стоимости имущества. Коммерческие банки требуют обязательное страхование объекта залога и жизни заемщика, на весь срок действия договора. Страхование проводиться сертифицированными и аккредитованными банком страховыми компаниями.

Стоит помнить, что кредитование такого рода, очень популярный вид банковских услуг в Украине, благодаря тому, что такое решение выгодно для обеих сторон договора. Клиент получает деньги под залог, а банк надежные гарантии своевременного погашения и возврата кредита.

Под залог хороший вариант предлагает Креди Агриколь по программе «При наличии справки о доходах» - до 300 000 грн., на срок до 5 лет.