вход для пользователей регистрация восстановить пароль

Кредит под залог

кредит под залог

Банковский кредит под залог имущества можно взять на выгодных условиях, обеспечением кредита может быть недвижимость, автомобиль или земельный участок, гарантией возврата ссуды является имущество, переданное в залог.

Выгодные кредиты под залог на май 2020 года

Альфа-Банк до 200 000 грн. - решение о предоставлении кредита за 1 час, через 15 минут после одобрения кредита, можно снять деньги, досрочное погашение без штрафных санкций.
Альфа-Банк до 100 000 грн. - максимально допустимая сумма кредита - до 100 000 грн., принимается решение о выдаче кредита за 1 час, потребуется минимальный пакет документов.
  • Банк Форвард
    Банк Форвард
    Оформить заявок: 3 902
    100 000 грн
    макс. сумма
    3 месяцев
    макс. срок
    от 0,01%
    процентная
    ставка

    Пример: 22 000 грн. на 1 год: переплата 1 грн. (ставка 0,01%), выплаты 1 833 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • А-Банк
    А-Банк
    Оформить заявок: 3 497
    200 000 грн
    макс. сумма
    62 дня
    льготный период
    от 44,4%
    процентная
    ставка

    Пример: 56 000 грн. на 1 год: переплата 14 361 грн. (ставка 44,4%), выплаты 5 864 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Банк Форвард
    Банк Форвард
    Оформить заявок: 3 737
    100 000 грн
    макс. сумма
    90 дней
    льготный период
    от 36,5%
    процентная
    ставка

    Пример: 81 000 грн. на 1 год: переплата 16 891 грн. (ставка 36,5%), выплаты 8 158 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • ОТП Банк
    ОТП Банк
    30 000 грн
    макс. сумма
    3 месяцев
    макс. срок
    от 49,6%
    процентная
    ставка
    • Максимальная сумма кредита 30 000 грн, минимальная - 1 500 грн.
    • Решение банка по кредиту - 1 час
    • Размер минимальной зарплаты заемщика от 1 300 гривен
    • Оформление происходит без справки о доходах
    • Официальное трудоустройство заемщика - не менее 6 месяцев

    Пример: 14 000 грн. на 1 год: переплата 4 040 грн. (ставка 49,6%), выплаты 1 503 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • ОТП Банк
    ОТП Банк
    100 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 32%
    процентная
    ставка
    • Паспорт, удостоверяющий гражданство Украины
    • Получение решения о выдаче кредита до 8 часов
    • Наличие официальной заработной платы от 5 000 грн.
    • Официальное трудоустройство заемщика от 12 месяцев

    Пример: 7 000 грн. на 1 год: переплата 1 272 грн. (ставка 32%), выплаты 689 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • ПриватБанк
    ПриватБанк
    Оформить заявок: 3 129
    75 000 грн
    макс. сумма
    55 дней
    льготный период
    от 36,5%
    процентная
    ставка
    • Установленный кредитный лимит - до 25 000 грн.
    • До 10% годовых на остаток по карте
    • Льготный период пользования кредитной картой - до 55-ти дней
    • Потребуется всего 15 минут на оформление карты
    • Для оформления нужны только паспорт и ИНН-код

    Пример: 54 000 грн. на 1 год: переплата 11 262 грн. (ставка 36,5%), выплаты 5 438 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Ощадбанк
    Ощадбанк
    500 000 грн
    макс. сумма
    20 лет
    макс. срок
    от 23%
    процентная
    ставка
    • Разовая комиссия за выдачу кредита - 1,5% от суммы, но не меньше 1000 грн.
    • Неизменная процентная ставка на весь период кредитования
    • Отсутствие комиссий за досрочное погашение кредита
    • Длительный срок кредитования - до 20 лет

    Пример: 471 000 грн. на 1 год: переплата 60 719 грн. (ставка 23%), выплаты 44 310 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • УкрСиббанк
    УкрСиббанк
    150 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 28%
    процентная
    ставка
    • Отсутствует комиссия за выдачу кредита
    • Льготный период в 14 дней позволяет отказаться от кредита без оплаты процентов
    • Отсутствует плата за досрочное погашение кредита
    • Присутствует ежемесячная комиссия размером 4,65% от суммы кредита

    Пример: 88 000 грн. на 1 год: переплата 13 910 грн. (ставка 28%), выплаты 8 493 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Райффайзен Банк Аваль
    Райффайзен Банк Аваль
    100 000 грн
    макс. сумма
    6 лет
    макс. срок
    от 30%
    процентная
    ставка
    • Погашение кредита в центрах самообслуживания Райффайзен Банка Аваль
    • Обязательное страхование жизни
    • Срок кредита от 2 до 6 лет
    • Сумма кредита - до 100 000 гривен

    Пример: 92 000 грн. на 1 год: переплата 15 625 грн. (ставка 30%), выплаты 8 969 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Райффайзен Банк Аваль
    Райффайзен Банк Аваль
    300 000 грн
    макс. сумма
    6 лет
    макс. срок
    от 30%
    процентная
    ставка

    Пример: 236 000 грн. на 1 год: переплата 40 083 грн. (ставка 30%), выплаты 23 007 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Идея Банк
    Идея Банк
    100 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 32%
    процентная
    ставка
    • Досрочное погашение без комиссии
    • Без справки о заработной плате
    • Максимальная сумма кредита - 100 000 гривен
    • Онлайн решение о предоставлении кредита за 1 минуту

    Пример: 65 000 грн. на 1 год: переплата 11 809 грн. (ставка 32%), выплаты 6 401 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Идея Банк
    Идея Банк
    40 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 40%
    процентная
    ставка
    • Досрочное погашение без дополнительных комиссий
    • Возможность учитывания дополнительных доходов заемщика
    • Минимальный набором документов
    • Без справки о заработной плате

    Пример: 9 000 грн. на 1 год: переплата 2 068 грн. (ставка 40%), выплаты 922 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Креди Агриколь
    Креди Агриколь
    300 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 40%
    процентная
    ставка

    Пример: 150 000 грн. на 1 год: переплата 34 448 грн. (ставка 40%), выплаты 15 371 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Креди Агриколь
    Креди Агриколь
    100 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 43%
    процентная
    ставка
    • Без справки о доходах до 20 000 грн. - только паспорт и идентификационный код
    • Обязательное страхование жизни заемщика - 4,6% от суммы кредита
    • Онлайн решение по кредиту
    • Стаж работы не менее 12 месяцев (на последнем месте работы)
    • Минимальный пакет документов для оформления

    Пример: 83 000 грн. на 1 год: переплата 20 577 грн. (ставка 43%), выплаты 8 631 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Банк Кредит Днепр
    Банк Кредит Днепр
    200 000 грн
    макс. сумма
    3 месяцев
    макс. срок
    от 49,5%
    процентная
    ставка
    • Требования к возрасту заемщика - от 22 до 65 лет
    • До 200 000 гривен - на срок 12, 24 или 36 месяцев
    • Кредиты предоставляются наемным работникам, СПД и пенсионерам
    • Предоставив паспорт и код можно получить до 50 000 грн.

    Пример: 66 000 грн. на 1 год: переплата 19 001 грн. (ставка 49,5%), выплаты 7 084 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Райффайзен Банк Аваль
    Райффайзен Банк Аваль
    50 000 грн
    макс. сумма
    57 дней
    льготный период
    от 51%
    процентная
    ставка
    • Подключение к Интернет-Банкингу «Райффайзен Онлайн» бесплатно
    • Доступ к технологии PayPass
    • Льготный период до 57 дней
    • Максимальный размер кредитного лимита - до 50 000 грн.

    Пример: 25 000 грн. на 1 год: переплата 7 430 грн. (ставка 51%), выплаты 2 703 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    Оформить заявок: 3 030
    200 000 грн
    макс. сумма
    62 дня
    льготный период
    от 58%
    процентная
    ставка
    • Льготный период кредитования 62 дней
    • Доход в виде процентов на остаток собственных средств
    • Кредитный лимит - до 200 000 грн.
    • Бесплатная доставка карты в любое удобное время
    • Минимальный пакет документов
    • 0 грн - за снятие наличных в любом банкомате Украины

    Пример: 9 000 грн. на 1 год: переплата 3 071 грн. (ставка 58%), выплаты 1 006 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    Оформить заявок: 2 749
    212 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 58%
    процентная
    ставка
    • Без справок о доходах
    • Выгодная процентная ставка 0,01 - 15,99% годовых
    • Сумма кредита - максимум 212 000 гривен
    • Досрочное погашение без переплат
    • Мгновенное решение о выдаче - до 1 часа

    Пример: 202 000 грн. на 1 год: переплата 68 924 грн. (ставка 58%), выплаты 22 577 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    Оформить заявок: 2 799
    100 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 59%
    процентная
    ставка
    • Процентная ставка 0,01 - 25% в год
    • Без справки о доходах и без залога
    • Максимальная сумма кредита - 100 000 гривен
    • Решение о предоставлении кредита за 1 час
    • Минимальный пакет необходимых документов
    • Деньги доступны уже через 15 минут после оформления кредита
    • Досрочное погашение без штрафов

    Пример: 76 000 грн. на 1 год: переплата 26 416 грн. (ставка 59%), выплаты 8 534 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    Оформить заявок: 3 239
    200 000 грн
    макс. сумма
    62 дня
    льготный период
    от 62%
    процентная
    ставка
    • Бесплатная доставка кредитной карты
    • Максимальная сумма Cashback по карте - до 5%
    • Мгновенное решение по кредиту
    • Сумма кредитного лимита - до 200 000 гривен
    • Период с нулевой кредитной ставкой 62 дней

    Пример: 196 000 грн. на 1 год: переплата 71 866 грн. (ставка 62%), выплаты 22 322 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    500 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 62%
    процентная
    ставка
    • Отсутствие залога и поручителей
    • Быстрое решение о выдаче кредита - всего за 1 час
    • Деньги можно снять через 15 минут после оформления кредита
    • Минимальный пакет необходимых документов

    Пример: 247 000 грн. на 1 год: переплата 90 567 грн. (ставка 62%), выплаты 28 130 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    200 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 65%
    процентная
    ставка
    • Досрочное погашение без комиссий
    • Процентная ставка 0,01 - 17,99% в год
    • Без справки о доходах и без залога
    • Решение по кредиту за 1 час
    • Деньги можно получить уже через 15 минут после одобрения кредита
    • Сумма кредита - до 200 000 грн.

    Пример: 142 000 грн. на 1 год: переплата 54 798 грн. (ставка 65%), выплаты 16 400 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
Показать еще предложения

Что такое кредит под залог

Проще говоря, это обеспеченные кредиты наличными, которые доступны только для владельцев собственности, когда банк может принудительно продать Вашу квартиру, чтобы получить свои деньги обратно, если Вы не можете погашать кредит. «Обеспеченны» означает, что кредитор получает гарантии «безопасности», что если у заемщика настанут финансовые проблемы, он может изымать его залог.

Чем выгодные обеспеченные кредиты

  • Получить проще. Беззалоговые кредиты почти всегда дешевле, для заемщиков с достойной кредитной историей, но обеспеченные кредиты предоставляют кредиторам низкие риски невозврата, поэтому они более охотно готовы кредитовать заемщиков с плохим рейтингом.
  • Если Вам нужна крупная сумма денег. Максимальная сумма необеспеченных кредитов является 20 000 грн, в то время как сумма обеспеченных кредитов может быть до 70-80% от оценочной стоимости залога.
  • Более низкая процентная ставка. В таком случае банк имеет низкие риски невозврата, так как он в любом случае вернет свои деньги. Если заемщик перестанет платить кредит, банк изымет заставное имущество и продаст его, тем самым, вернув свои деньги.
  • Быстрое одобрение сделки. При обеспеченном займе кредитор в случае необходимости, может вступить во владение вашим жильем или автомобилем и таким образом больше готовы предложить вам деньги. Если у Вас были трудности с получением беззалогового кредита или кредитной карты, скорее всего, у Вас будет гораздо меньше проблем получить одобрение на выдачу кредита под залог вашего дома или автомобиля. В то время как предыдущие кредитные истории и кредитный рейтинг влияют на процентную ставку по кредиту, почти всегда есть банки готовые давать деньги под залоговое обеспечение.
  • Заимствование на более длительный срок. Обеспеченные кредиты выдаются на длительный период, обычно от 5 до 20 лет. Необеспеченные кредиты обычно предоставляются на срок от одного до пяти лет. Заимствование на большой срок может уменьшить ежемесячные платежи, но существенно увеличивает общую сумму переплаты.
100 000 гривен под 18% годовых
Срок Ежемесячный платеж, (грн) Общая сумма погашения, (грн) Сумма переплаты, (грн)
5 лет 2540 152361 52361
10 лет 1802 216222 116222
20 лет 1543 370395 270395

Сколько взять

Уровень обеспечения кредита это Ваш максимальный предел, на который Вы и должны ориентироваться. Но это не значить, что Вы должны брать максимальную сумму. Берите только, сколько Вам необходимо, оформляя на короткий срок, так Вы сможете избежать большой переплаты. Помните, если Вы будете погашать крупную сумму длительный срок, Вы больше переплатите. Тщательное планирование имеет решающее значение.

Кто имеет право на получение кредита

Вы можете квалифицироваться как потенциальный кандидат на получение кредита, если Вы соответствуете требованиям:

  • Вы являетесь резидентом Украины.
  • Вам уже исполнилось, по крайней мере, 18 лет.
  • У вас уже есть установленная кредитная история, на основе минимальных стандартных кредитных критериях.
  • У вас есть возможность осуществлять ежемесячные платежи для погашения кредита.
  • Вам нужен кредит для личных, семейных или для других некоммерческих целей.

Процентные ставки основаны на различных факторах, которые включают в себя Ваш доход, кредитный рейтинг и историю платежей.

Возможные виды обеспечения

  • Частная недвижимость – квартира, дом, коттедж, дача;
  • Коммерческая недвижимость – офис, склад, нежилые помещения;
  • Транспортные средства – автомобиль, грузовой транспорт и другая техника;
  • Высоколиквидные земельные участки;
  • Депозитные вклады.

Перечень документов

  • Паспорт гражданина Украины.
  • Персональный идентификационный код.
  • Документы, подтверждающие право собственности на объект обеспечения.
  • Для проверки вашего дохода, может потребоваться предоставить справку с места работы о начисленной заработной плате за последние 6 месяцев.

Кредиты под залог

кредит под залог недвижимостиНедвижимости кредит под залог автомобиляАвтомобиля кредит под залог землиЗемли

На что обратить внимание при оформлении кредита

В поисках выгодного кредита под залог Вы должны сравнить процентную ставку каждого продукта, чтобы узнать конкурентоспособность каждой сделки. Однако могут присутствовать дополнительные сборы за досрочное погашение. Некоторые банки могут взимать штраф, если Вы хотите погасить кредит раньше, потому что они не заработают проценты, на которые рассчитывали. Плата будет варьироваться между кредиторами и их продуктами.

Проверьте условия на наличие других сборов, таких, как организационные расходы. Внимательно читайте договор, особенно текст, написанный мелким шрифтом.

Дополнительно можно заключить договор страхования кредита, который может помочь покрыть Ваши выплаты, если Вы не сможете работать из-за несчастного случая, болезни или вынужденной безработицы. Эта может быть полезной, но и дорогостоящей, когда продается вместе с кредитом. Это не является обязательным, и Вы можете оформить страхование позже на приемлемых условиях.

Некоторые банки могут предложить Вам кредитные каникулы. Это может быть полезно, если у Вас появились временные проблемы с финансами. Но имейте в виду, проценты по-прежнему будут взиматься, а это означает, что общая сумма долга может возрасти.

Что будет если Я не смогу погашать кредит

Вы можете потерять Вашу квартиру или дом! Однако к счастью, это менее выгодно для банков, так как это чревато волокитой с законным оформлением и перепродажей залога. Если Вы не в состоянии платить ежемесячный платеж немедленно уведомите кредитора. Обсудите возможность пересмотреть график погашения или оформить кредитные каникулы.

Неспособность погашать имеет непосредственное негативное влияние на Ваш кредитную историю, плюс банки взимают дополнительные штрафы за просрочку платежей. Если найти компромисс все же не удается, банк будет изымать Вашу недвижимость, подавая иск в суд, чтобы продемонстрировать, что Вы необоснованно отказались платить кредит, согласно графика погашения. После, банк заберет Ваше имущество и, как правило, продаст его по заниженной цене для быстрой перепродажи. Вычитая сумму кредита, проценты и все издержки, Вам отдадут остаточную сумму, если таковая имеется.

Как провести оценку стоимости залога

Оценка залога проводиться независимыми субъектами оценочной деятельности. Как правило, максимальная сумма кредита не превышает 70% от оценочной стоимости имущества. Коммерческие банки требуют обязательное страхование объекта залога и жизни заемщика, на весь срок действия договора. Страхование проводиться сертифицированными и аккредитованными банком страховыми компаниями.

Стоит помнить, что кредитование такого рода, очень популярный вид банковских услуг в Украине, благодаря тому, что такое решение выгодно для обеих сторон договора. Клиент получает деньги под залог, а банк надежные гарантии своевременного погашения и возврата кредита.

Под залог хороший вариант предлагает Райффайзен Банк Аваль по программе «Наличными с подтверждением доходов» - до 300 000 грн., на срок до 6 лет.