вход для пользователей регистрация восстановить пароль

Кредит под залог

кредит под залог

Банковский кредит под залог имущества можно взять на выгодных условиях, обеспечением кредита может быть недвижимость, автомобиль или земельный участок, гарантией возврата ссуды является имущество, переданное в залог.

Популярные кредиты под залог на июль 2020 года

Альфа-Банк до 212 000 грн. - максимально допустимая сумма кредита - до 212 000 грн., без справки о заработной плате, одобрение кредита за 1 час.
Альфа-Банк до 200 000 грн. - без справки о доходах и поручителей, максимальная сумма кредита - 200 000 гривен, решение о предоставлении кредита за 1 час.
  • Банк Форвард
    Банк Форвард
    Оформить заявок: 2 968
    100 000 грн
    макс. сумма
    3 месяцев
    макс. срок
    от 0,01%
    процентная
    ставка

    Пример: 93 000 грн. на 1 год: переплата 5 грн. (ставка 0,01%), выплаты 7 750 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • А-Банк
    А-Банк
    Оформить заявок: 2 563
    200 000 грн
    макс. сумма
    62 дня
    льготный период
    от 44,4%
    процентная
    ставка

    Пример: 42 000 грн. на 1 год: переплата 10 771 грн. (ставка 44,4%), выплаты 4 398 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Банк Форвард
    Банк Форвард
    Оформить заявок: 2 803
    100 000 грн
    макс. сумма
    90 дней
    льготный период
    от 36,5%
    процентная
    ставка

    Пример: 9 000 грн. на 1 год: переплата 1 878 грн. (ставка 36,5%), выплаты 906 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • ОТП Банк
    ОТП Банк
    30 000 грн
    макс. сумма
    3 месяцев
    макс. срок
    от 49,6%
    процентная
    ставка
    • Не требуется справка о заработной плате
    • Наличие официальной зарплаты от 1 300 грн.
    • Сумма кредита не может превышать 30 000 гривен
    • Официальное трудоустройство заемщика - не менее 6 месяцев
    • Ответ по кредиту за 1 час

    Пример: 14 000 грн. на 1 год: переплата 4 040 грн. (ставка 49,6%), выплаты 1 503 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • ОТП Банк
    ОТП Банк
    100 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 32%
    процентная
    ставка
    • Положительное решение по кредиту до 8 часов
    • Официальные доход заемщика от 5 000 гривен
    • Наличие у заемщика гражданства Украины
    • Не менее 12 месяцев официальной занятости заемщика

    Пример: 32 000 грн. на 1 год: переплата 5 814 грн. (ставка 32%), выплаты 3 151 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • ПриватБанк
    ПриватБанк
    Оформить заявок: 2 195
    75 000 грн
    макс. сумма
    55 дней
    льготный период
    от 36,5%
    процентная
    ставка
    • Кредитный лимит - до 25 000 гривен
    • Льготный период по карте - до 55-ти дней
    • Проценты на остаток личных денег - до 10%
    • Быстрое оформление карты - за 15 минут
    • Без справок - только паспорт и ИНН-код

    Пример: 2 000 грн. на 1 год: переплата 418 грн. (ставка 36,5%), выплаты 201 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Ощадбанк
    Ощадбанк
    500 000 грн
    макс. сумма
    20 лет
    макс. срок
    от 23%
    процентная
    ставка
    • Комиссия за выдачу кредита - 1,5% от суммы, но не меньше 1000 грн.
    • Процентная ставка зафиксирована на весь период кредитования
    • Комиссия за досрочное погашение кредита отсутствует
    • Продолжительный срок кредитования - до 20 лет

    Пример: 159 000 грн. на 1 год: переплата 20 498 грн. (ставка 23%), выплаты 14 958 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • УкрСиббанк
    УкрСиббанк
    150 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 28%
    процентная
    ставка
    • Отсутствует плата за досрочное погашение кредита
    • Комиссия за управление кредитом - 4,65% от суммы начисляется ежемесячно
    • Отсутствует комиссия за выдачу кредита
    • Льготный период в 14 дней позволяет отказаться от кредита без оплаты процентов

    Пример: 92 000 грн. на 1 год: переплата 14 542 грн. (ставка 28%), выплаты 8 879 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Райффайзен Банк Аваль
    Райффайзен Банк Аваль
    100 000 грн
    макс. сумма
    6 лет
    макс. срок
    от 30%
    процентная
    ставка
    • Кредит можно оформить на срок от 2 до 6 лет
    • Страхование жизни заемщика на весь срок кредитования
    • Погашение кредита в центрах самообслуживания Райффайзен Банка Аваль
    • Допустимая сумма кредита: 2 000 - 100 000 гривен

    Пример: 7 000 грн. на 1 год: переплата 1 190 грн. (ставка 30%), выплаты 682 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Райффайзен Банк Аваль
    Райффайзен Банк Аваль
    300 000 грн
    макс. сумма
    6 лет
    макс. срок
    от 30%
    процентная
    ставка

    Пример: 39 000 грн. на 1 год: переплата 6 624 грн. (ставка 30%), выплаты 3 802 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Идея Банк
    Идея Банк
    100 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 32%
    процентная
    ставка
    • Без справки о доходах и предоставления залога
    • Предварительное решение о выдаче - минута
    • Досрочное погашение без переплат
    • Максимальная сумма кредита - до 100 000 грн.

    Пример: 91 000 грн. на 1 год: переплата 16 533 грн. (ставка 32%), выплаты 8 961 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Идея Банк
    Идея Банк
    40 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 40%
    процентная
    ставка
    • Учитывается дополнительный доход заемщика
    • Без справки о заработной плате
    • Досрочное погашение без комиссий и переплат
    • Необходим минимальный пакет документов

    Пример: 4 000 грн. на 1 год: переплата 918 грн. (ставка 40%), выплаты 410 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Креди Агриколь
    Креди Агриколь
    300 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 40%
    процентная
    ставка

    Пример: 119 000 грн. на 1 год: переплата 27 330 грн. (ставка 40%), выплаты 12 194 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Креди Агриколь
    Креди Агриколь
    100 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 43%
    процентная
    ставка
    • Решение по кредиту в минимальные сроки
    • Если сумма кредита не превышает 20 000 грн. - требуется только паспорт и идентификационный код
    • Стаж не менее 12 месяцев на последнем месте работы
    • Необходим минимальный пакет документов
    • Принудительное страхование жизни заемщика - 4,6% от суммы кредита

    Пример: 73 000 грн. на 1 год: переплата 18 098 грн. (ставка 43%), выплаты 7 591 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Банк Кредит Днепр
    Банк Кредит Днепр
    200 000 грн
    макс. сумма
    3 месяцев
    макс. срок
    от 49,5%
    процентная
    ставка
    • Сотрудничаем с наемными работниками, СПД и пенсионерами
    • Сумма до 50 000 грн. выдается без справки о доходах
    • Срок кредитования 12, 24 или 36 месяцев
    • Возраст потенциальных заемщиков от 22 до 65 лет

    Пример: 32 000 грн. на 1 год: переплата 9 215 грн. (ставка 49,5%), выплаты 3 434 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Райффайзен Банк Аваль
    Райффайзен Банк Аваль
    50 000 грн
    макс. сумма
    57 дней
    льготный период
    от 51%
    процентная
    ставка
    • Максимально возможный кредитный лимит - 50 000 гривен
    • Доступ к технологии PayPass
    • Беспроцентный период до 57 дней
    • Подключение к Интернет-Банкингу «Райффайзен Онлайн» бесплатно

    Пример: 3 000 грн. на 1 год: переплата 893 грн. (ставка 51%), выплаты 324 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    Оформить заявок: 2 096
    200 000 грн
    макс. сумма
    62 дня
    льготный период
    от 58%
    процентная
    ставка
    • 0 грн. за снятие наличных в любом банкомате
    • Доставка карты 0 грн.
    • Доход в виде процентов на остаток собственных средств
    • Льготный период действует 62 дней
    • Минимальный перечень документов
    • Лимит по кредитной карте 200 000 грн.

    Пример: 74 000 грн. на 1 год: переплата 25 249 грн. (ставка 58%), выплаты 8 271 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    Оформить заявок: 1 815
    212 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 58%
    процентная
    ставка
    • Без справки о доходах и без залога
    • Принятие решения о выдаче кредита за 1 час
    • Процентная ставка 0,01 - 15,99% годовых
    • Досрочное погашение без переплат
    • Максимальная сумма кредита - до 212 000 грн.

    Пример: 151 000 грн. на 1 год: переплата 51 522 грн. (ставка 58%), выплаты 16 877 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    Оформить заявок: 1 865
    100 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 59%
    процентная
    ставка
    • Решение о выдаче - максимум 1 час
    • Минимальный набором документов
    • Деньги доступны уже через 15 минут после оформления кредита
    • Процентная ставка 0,01 - 25% в год
    • Максимальная сумма кредита - 100 000 гривен
    • Без справки о доходах с работы
    • Досрочное погашение без комиссий и переплат

    Пример: 70 000 грн. на 1 год: переплата 24 327 грн. (ставка 59%), выплаты 7 861 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    Оформить заявок: 2 305
    200 000 грн
    макс. сумма
    62 дня
    льготный период
    от 62%
    процентная
    ставка
    • Кредитный лимит - до 200 000 грн.
    • Мгновенное решение по кредиту
    • Карта с бесплатной доставкой домой
    • Наличие услуги Cashback
    • Льготный период кредитования 62 дней

    Пример: 86 000 грн. на 1 год: переплата 31 535 грн. (ставка 62%), выплаты 9 794 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    500 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 62%
    процентная
    ставка
    • Минимальный пакет необходимых документов
    • Деньги доступны через 15 минут после оформления кредита
    • Не требуется залог и поручители
    • Быстрый ответ по кредитной заявке - всего за 1 час

    Пример: 424 000 грн. на 1 год: переплата 155 463 грн. (ставка 62%), выплаты 48 289 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
  • Альфа-Банк
    Альфа-Банк
    200 000 грн
    макс. сумма
    5 месяцев
    макс. срок
    от 65%
    процентная
    ставка
    • Досрочное погашение без комиссий
    • Мгновенное решение о выдаче - до 1 часа
    • Уже через 15 минут после оформления кредита, можно забрать деньги
    • Без справки о доходах и без залога
    • Процентная ставка - минимум 0,01%, максимум - 17,99% в год
    • Допустимая сумма кредита - до 200 000 гривен

    Пример: 42 000 грн. на 1 год: переплата 16 207 грн. (ставка 65%), выплаты 4 851 грн. в месяц (аннуитетные платежи).

    Показать детали ↓
Показать еще предложения

Что такое кредит под залог

Проще говоря, это обеспеченные кредиты наличными, которые доступны только для владельцев собственности, когда банк может принудительно продать Вашу квартиру, чтобы получить свои деньги обратно, если Вы не можете погашать кредит. «Обеспеченны» означает, что кредитор получает гарантии «безопасности», что если у заемщика настанут финансовые проблемы, он может изымать его залог.

Чем выгодные обеспеченные кредиты

  • Получить проще. Беззалоговые кредиты почти всегда дешевле, для заемщиков с достойной кредитной историей, но обеспеченные кредиты предоставляют кредиторам низкие риски невозврата, поэтому они более охотно готовы кредитовать заемщиков с плохим рейтингом.
  • Если Вам нужна крупная сумма денег. Максимальная сумма необеспеченных кредитов является 20 000 грн, в то время как сумма обеспеченных кредитов может быть до 70-80% от оценочной стоимости залога.
  • Более низкая процентная ставка. В таком случае банк имеет низкие риски невозврата, так как он в любом случае вернет свои деньги. Если заемщик перестанет платить кредит, банк изымет заставное имущество и продаст его, тем самым, вернув свои деньги.
  • Быстрое одобрение сделки. При обеспеченном займе кредитор в случае необходимости, может вступить во владение вашим жильем или автомобилем и таким образом больше готовы предложить вам деньги. Если у Вас были трудности с получением беззалогового кредита или кредитной карты, скорее всего, у Вас будет гораздо меньше проблем получить одобрение на выдачу кредита под залог вашего дома или автомобиля. В то время как предыдущие кредитные истории и кредитный рейтинг влияют на процентную ставку по кредиту, почти всегда есть банки готовые давать деньги под залоговое обеспечение.
  • Заимствование на более длительный срок. Обеспеченные кредиты выдаются на длительный период, обычно от 5 до 20 лет. Необеспеченные кредиты обычно предоставляются на срок от одного до пяти лет. Заимствование на большой срок может уменьшить ежемесячные платежи, но существенно увеличивает общую сумму переплаты.
100 000 гривен под 18% годовых
Срок Ежемесячный платеж, (грн) Общая сумма погашения, (грн) Сумма переплаты, (грн)
5 лет 2540 152361 52361
10 лет 1802 216222 116222
20 лет 1543 370395 270395

Сколько взять

Уровень обеспечения кредита это Ваш максимальный предел, на который Вы и должны ориентироваться. Но это не значить, что Вы должны брать максимальную сумму. Берите только, сколько Вам необходимо, оформляя на короткий срок, так Вы сможете избежать большой переплаты. Помните, если Вы будете погашать крупную сумму длительный срок, Вы больше переплатите. Тщательное планирование имеет решающее значение.

Кто имеет право на получение кредита

Вы можете квалифицироваться как потенциальный кандидат на получение кредита, если Вы соответствуете требованиям:

  • Вы являетесь резидентом Украины.
  • Вам уже исполнилось, по крайней мере, 18 лет.
  • У вас уже есть установленная кредитная история, на основе минимальных стандартных кредитных критериях.
  • У вас есть возможность осуществлять ежемесячные платежи для погашения кредита.
  • Вам нужен кредит для личных, семейных или для других некоммерческих целей.

Процентные ставки основаны на различных факторах, которые включают в себя Ваш доход, кредитный рейтинг и историю платежей.

Возможные виды обеспечения

  • Частная недвижимость – квартира, дом, коттедж, дача;
  • Коммерческая недвижимость – офис, склад, нежилые помещения;
  • Транспортные средства – автомобиль, грузовой транспорт и другая техника;
  • Высоколиквидные земельные участки;
  • Депозитные вклады.

Перечень документов

  • Паспорт гражданина Украины.
  • Персональный идентификационный код.
  • Документы, подтверждающие право собственности на объект обеспечения.
  • Для проверки вашего дохода, может потребоваться предоставить справку с места работы о начисленной заработной плате за последние 6 месяцев.

Кредиты под залог

кредит под залог недвижимостиНедвижимости кредит под залог автомобиляАвтомобиля кредит под залог землиЗемли

На что обратить внимание при оформлении кредита

В поисках выгодного кредита под залог Вы должны сравнить процентную ставку каждого продукта, чтобы узнать конкурентоспособность каждой сделки. Однако могут присутствовать дополнительные сборы за досрочное погашение. Некоторые банки могут взимать штраф, если Вы хотите погасить кредит раньше, потому что они не заработают проценты, на которые рассчитывали. Плата будет варьироваться между кредиторами и их продуктами.

Проверьте условия на наличие других сборов, таких, как организационные расходы. Внимательно читайте договор, особенно текст, написанный мелким шрифтом.

Дополнительно можно заключить договор страхования кредита, который может помочь покрыть Ваши выплаты, если Вы не сможете работать из-за несчастного случая, болезни или вынужденной безработицы. Эта может быть полезной, но и дорогостоящей, когда продается вместе с кредитом. Это не является обязательным, и Вы можете оформить страхование позже на приемлемых условиях.

Некоторые банки могут предложить Вам кредитные каникулы. Это может быть полезно, если у Вас появились временные проблемы с финансами. Но имейте в виду, проценты по-прежнему будут взиматься, а это означает, что общая сумма долга может возрасти.

Что будет если Я не смогу погашать кредит

Вы можете потерять Вашу квартиру или дом! Однако к счастью, это менее выгодно для банков, так как это чревато волокитой с законным оформлением и перепродажей залога. Если Вы не в состоянии платить ежемесячный платеж немедленно уведомите кредитора. Обсудите возможность пересмотреть график погашения или оформить кредитные каникулы.

Неспособность погашать имеет непосредственное негативное влияние на Ваш кредитную историю, плюс банки взимают дополнительные штрафы за просрочку платежей. Если найти компромисс все же не удается, банк будет изымать Вашу недвижимость, подавая иск в суд, чтобы продемонстрировать, что Вы необоснованно отказались платить кредит, согласно графика погашения. После, банк заберет Ваше имущество и, как правило, продаст его по заниженной цене для быстрой перепродажи. Вычитая сумму кредита, проценты и все издержки, Вам отдадут остаточную сумму, если таковая имеется.

Как провести оценку стоимости залога

Оценка залога проводиться независимыми субъектами оценочной деятельности. Как правило, максимальная сумма кредита не превышает 70% от оценочной стоимости имущества. Коммерческие банки требуют обязательное страхование объекта залога и жизни заемщика, на весь срок действия договора. Страхование проводиться сертифицированными и аккредитованными банком страховыми компаниями.

Стоит помнить, что кредитование такого рода, очень популярный вид банковских услуг в Украине, благодаря тому, что такое решение выгодно для обеих сторон договора. Клиент получает деньги под залог, а банк надежные гарантии своевременного погашения и возврата кредита.

Под залог хороший вариант предлагает ОТП Банк по программе «Универсальный» - до 100 000 грн., на срок до 5 месяцев.